Для багатьох людей термін "Схема Понці" є синонімом Берні Медофф. Але погана практика шахрайських інвестицій фактично існувала протягом майже століття. Схеми понці вплинули на всіх від голлівудських зірок до мільярдерів, до людей похилого віку, які живуть за фіксованими доходами. На відміну від більшості шахрайств, які несуть певні ознаки - неприховану тактику продажу, плямисті відновлення людей, що її здійснюють, загальне відчуття, що щось не зовсім правильно, і т. Д. - схеми Ponzi, як правило, працюють від деяких дуже блискучих бізнесменів, які добре знають про брак стійкості їх схем. Ці 10 схем Понці є не тільки найбільшими, але й одними з найбільш шокуючих всіх часів:

Чарльз Понці

Чарльз Понці - це людина, для якої афера названа, очевидно. У 1920-х роках Понці сміливо не просто розповів, але заохотив своїх інвесторів, що за 45 коротких днів вони побачать 50% віддачі своїх грошей. Якщо вони можуть повісити протягом 90 днів, вони подвоїтимуть початкові інвестиції. І в чому це революційні інвестиції? Міжнародні поштові купони, які Ponzi ніколи навіть не потрудився придбати. Понці став мільйонером за півроку, заробляючи 15 мільйонів доларів. Коли його піймали через рік, його бідні інвестори отримали лише 5 мільйонів доларів. Понці був пред'явлений звинувачення у 86 розрахунках в шахрайстві поштою та засуджено до п'яти років у федеральній в'язниці. Поки він був у в'язниці, він переслідувався повторно у Массачусетсі. Понці стверджував, що це подвійна небезпека, яка направила свою справу до Верховного Суду. SCOTUS засудив його до семи-дев'яти років у державній в'язниці. Не дивно, що коли Понці опинився поза тюремним ув'язненням, він сповідував ще одне шахрайство, в якому він продав нерухоме майно, яке було ЛІТЕРАЛЬНО під водою. Його знову відправили у в'язницю. Він помер без гроша в Бразилії, де працював перекладачем.

Лу Перлман

Лу Перлман був одним з найбільших і найуспішніших музичних продюсерів 1990-х років. Він був відомий для об'єднання та роботи з The Backstreet Boys, 'NSYNC та LFO. Але, щоб дати світові найпопулярніші хлопчачі групи 1990-х років, не було все, що було до Перлмана. Він також спроектував і запустив одну з найдовших схем Понці в історії Сполучених Штатів. Більше 20 років Перлман переконав своїх інвесторів втілити свої гроші в дві компанії, що існували лише на папері. Він створив підроблені фінансові звіти для отримання банківських кредитів. В цілому, Пелман, який, безумовно, зробив багато мільйонів як продюсер музики, також вкрав більше, ніж 300 мільйонів доларів від його інвесторів. Перлман був засуджений за відмивання грошей, змову та фальшиві заяви під час розгляду справи про банкрутство у 2008 році та засуджений до 25 років позбавлення волі.

Майкл Євген Келлі

Майкл Євген Келлі заслужив своє місце в цьому списку, обдуривши майже 8000, переважно, пенсіонерів чи людей похилого віку з 500 мільйонів доларів. Що персик, чи не так? Більшість схем Понці залишають дуже мало чи нічого, щоб повернути своїх жертв, але у справі Келлі він мав мільйони доларів нерухомості та інших активів. Його шахрайство передбачало створення універсальних лізингових компаній, які сплачували високі комісійні за продаж, що, по суті, були частковими інвестиціями в часі. Ті, хто інвестував, можуть залишатися в готельних номерах до одного тижня щороку, або передати тиждень на іншу компанію, яка також належала Келлі, і яка пропонувала щорічний прибуток 11%. Кожен інвестор у цьому шахрайстві вибрав другий варіант. Келлі знаходився у федеральному ув'язненні протягом шести років з 2006 по 2012 рік і був звільнений під домашнім арештом за облігаціями у розмірі 10 мільйонів доларів, щоб він міг пройти лікування раку товстої кишки. Келлі помер у 2013 році.

Джеральд Пейн

Джеральд Пейн був пастором Великих міністерств Інтернешнл. Він був людиною Божим, але, замість того, щоб поклонятися нашому Небесному Батькові, Пейн поклонився вівтарі всемогутнього долара. Пастор використовував святе писання, щоб розповісти своїм послідовникам, що якщо вони вкладуть свої гроші разом з ним і його церквою, вони можуть подвоїти свої інвестиції. Йому вдалося залучити 18 000 чоловік 20 мільйонів доларів. Він уникнув цього шахрайства протягом багатьох років, сплативши чеки, написані за обмеженням звітності IRS в розмірі 10 000 доларів США. Врешті-решт, хоча податковий чоловік спіймав. Пейн спробував стверджувати, що готівка не була інвестицією, а подарунком, захищеним за їх першими правами на зміну, як церквою. Пейн був засуджений до 27 років ув'язнення, і його дружині було засуджено до 13 років.

Скотт Ротштейн

Скотт Ротштейн має відмінність щодо організації найбільшої схеми Понці, яку коли-небудь бачив штат Флорида, і в даний час надає 50-річний покарання за тюремне ув'язнення для вилучення інвесторів з 1,4 мільярда доларів. Колишній адвокат був відомий своїм неймовірно кричущим способом життя. Він володів Bugattis та іншими дорогими автомобілями, понад 200 годин, і встановив золоті туалети у своєму будинку. Ротштайн гарантував своїм інвесторам прибутковість щонайменше на 20% протягом трьох місяців на покупку сфабрикованих структурованих поселень. На початку 2010 року Ротштейн визнав себе винним у п`яти федеральних злочинах. Він був зневажений. Під час розслідування його діяльності його дружина Кім спробувала сховати ювелірні вироби та інші активи, і в результаті була засуджена до 1,5 років позбавлення волі.

Гарі Готьє

Що це з цими людьми "Бога"? Гері Готьє організував радіо-шоу в Тампа, штат Флоріда "Це Божі гроші". Щось говорить мені про те, що Бог не виглядав надто щирим на те, що він вкрав 6 мільйонів доларів з 38 пенсіонерів, які живуть у округах Пінелла, Паско та Хіллсборо.Він заманив свої оцінки, розповідаючи своїм слухачам, щоб він називав його, а саме коли він встановив зустріч з ними, обіцяючи їм від 8 до 40% віддачі від інвестицій у нерухомість. Він провів свою схему понці з 2005 по 2010 рік. Щоб заманити інвесторів, він запросив нинішніх інвесторів до свого радіо шоу, щоб розповісти про те, як вони розбагатіли швидко. Готьє був пред'явлений звинувачення у ряді злочинів, включаючи реккетинг та шахрайство у сфері безпеки.

Тимоті А. Кларей / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

Ще в 1984 році ювебично-африканський підприємець Адріан Ньєвудт вирішив продати косметичний продукт на основі інгредієнта, який міститься в косметиці на базі молочної залози бабусі під назвою "кубус". Він продав інгредієнти своїм інвесторам, який складався з висушеної рослини, яка дозволила б їм самостійно вирощувати молочні культури у вигляді домашньої шахрайства, яка здобула популярність в останні роки. Потім інвестори знову продають вирощені культури до компанії, яка буде використовуватися як інгредієнт для косметичного продукту. О, до речі, такого косметичного продукту не існувало. Незалежно від того, скільки він придбав, він більше не отримував більше ніж на одній тижні. Згодом уряд Південної Африки закрив його, оголосивши це нелегальною лотереєю.

Том Петерс

Том Петерс зумів викрасти $ 3,65 млрд у своїй схемі "Понці", інвесторами уклавши фонди неіснуючих електронних товарів, щоб продати великим роздрібним торговцям коробки, які фактично не купували їх. Петтерс був успішним бізнесменом, який володів багатьма відомими компаніями, включаючи Polaroid і Fingerhut. Його законні бізнес-інтереси змусили його бути впевненими для його інвесторів. Наприкінці 2009 р. Петтесу було пред'явлено обвинувачення в 20 розрахунках про шахрайство, включаючи шахрайство поштою, шахрайство з дрібним шахрайством та відмивання грошей Він служить 50-річному тюремному покаранню в м. Лейвенворт, штат Канзас. Його схема Понці була найбільшим шахрайством в історії штату Міннесота.

Рід Слаткін

Рід Слаткін заснований EarthLink. Починаючи з 1986 року, він провів 15-річну схему Понці через інвестиційний клуб, який обіцяв повернути 24%. Він вкрав 592 мільйони доларів з майже 800 чоловік, був визнаний винним у 15 підрахунках шахрайства, змови та відмивання грошей. Слаткін також був міністром саєнтології, і багато його жертвами були також саєнтологи, у тому числі новинний якорь Грета Ван Сустерен і режисер фільму Аріан Бернстайн. Слаткін завершив свій вирок і був звільнений з будинку на півдорозі в 2013 році.

Берні Медофф

Звичайно, Берні Медофф - найвідоміший з усіх схеми понці, можливо, навіть сам Чарльз Понці. Він організував найбільше шахрайство в історії США, крадіжки 65 мільярдів доларів від інвесторів, що призвело до 11 переслідувань злочину. Мадоф прожив життя розкоші і вважав серед своїх інвесторів багатьох відомих і заможних людей. Компанія з управління багатством Медоффа почала працювати як законна справа, але, як зростала жадібність Медоффа, він перетворив весь бізнес на транспортний засіб, на якому він керував своєю схемою Понці. Син Марко працював з ним, але стверджував, що нічого не знає про шахрайство. Однак він покінчив життя самогубством у грудні 2010 року. Медофф був засуджений до 150 років тюремного ув'язнення - максимально можливого покарання за його злочини. Він виконує цю пропозицію в штаті Ролі, штат Північна Кароліна.

Соціальна безпека

Багато людей люблять жартувати, що американська система соціального забезпечення є найбільшою схемою Понці всіх часів. На поверхні, соціальне забезпечення, звичайно, пахне, як Схема Понці. У вас є одна група інвесторів, які платять інвестиції, яка виплачує ранню окрему групу інвесторів. Існує також велика кількість розмов про те, як один із днів буде вичерпаний Соціальний захист, тому що в системі є надто багато дитячих бумів, які в кінцевому підсумку призведуть до знецінення цільового фонду до того моменту, коли не буде ніяких грошей для майбутніх поколінь для отримання вигода.

Якщо ви стаєте членом цього майбутнього покоління (ймовірно, більшість людей, що читають цю статтю), легко зрозуміти, чому ви вважаєте, що соціальне забезпечення є схемою Понці. Справді, з технічної точки зору, соціальне забезпечення НЕ є схемою Понці. Головна відмінність полягає в тому, що в схемі "Понці" фактичне інвестування є гігантським шахрайством. Інвестори вважають, що вони інвестують у щось подібне до нерухомості, коли насправді гроші виходять на щось зовсім інше (ранні інвестори, приватний реактивний літак схеми).

Замість того, щоб говорити про те, що "соціальний захист запрацює якийсь день", то більш точним виявом буде "після виходу з дитини", соціальне забезпечення матиме дефіцит фінансування приблизно на 75 років за поточними оцінками ". Існує два способи закрити цей розрив у фінансуванні: # 1) Скоротити переваги пенсіонерів за цей час або # 2) Збільшити податки. Кращим рішенням буде поєднання обох.

Поради Від Зірок:
Коментарі: